米国株投資

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米国株の｢成長株｣に投資し、2年で資産を10倍にして
“資産1億円”を達成した個人投資家の投資手法を伝授！
注目テーマの関連株を分析し、4～6銘柄に集中投資！

ダイヤモンド・ザイ2022年1月号の大特集は「株・投資信託・ETFで目指せ1億円！」。この特集では、日本株や米国株、投資信託などで資産1億円を達成した個人投資家の実例を紹介している。今回はこの特集から「米国株の成長株」投資で資産1億円を達成したまーしーさんの実例を公開！
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⇒「株」で資産1億円を達成する“7つの鉄則”を大公開！｢本業を続けて“入金力”を維持する｣｢株価暴落時こそ買い｣など、多くの“億り人”米国株投資 が持つ｢共通の理念｣を紹介！

「米国株の成長株」投資により、短期間で資産1億円を達成！
自分なりに「次に来るテーマと、その関連銘柄」を分析！

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3年間の天引き社内預金で600万円を貯めて、投資デビューを果たしたまーしーさん（33歳・団体職員）。デビュー当初から海外株に目を向けていたが、最初に買ったのは世界株や新興国株を組み入れた投資信託だったという。

そんなまーしーさんが資産を急増させることができたのは、 米国株の成長株投資 にシフトしてから。まーしーさんは成長株投資を始めてからおよそ2年間で、資産をそれまでの10倍に増やし、”億り人”の仲間入りを果たしている。

米国株の成長株を探すにあたって、まーしーさんは 次に話題になりそうな「テーマ」を自分なりに考え、そこから逆算して何が普及するのか連想し、関連する銘柄を調べる という。

2020年にまーしーさんが狙ったテーマは 「ソーシャルディスタンス」 。コロナ禍で人々の行動が変化するなか、売上が急増しそうな企業を探したという。そのうちの一つが、リモート会議システムのズーム・ビデオ・コミュニケーションズ（ティッカーシンボル：ZM）。世界的な在宅勤務の推奨によって見事に株価は上昇し、まーしーさんも利益を膨らませることができた。

「日常生活で便利なサービスや製品に出会ったときに、関連する企業を調べることによっても、有望な投資対象を見つけられる」と、まーしーさん。ズーム・ビデオ・コミュニケーションズは、まーしーさんにとって、まさにその好例だった。

なお、投資する前には、必ず業績をチェックする。まーしーさんの場合、特に重視するのは 「売上高」 。成長企業の場合、売上が伸びていても利益が赤字というケースがよくあるが、成長株選びにおいては売上が伸びていることが大事で、将来性があれば赤字でも「買い」と判断するという。
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テーマは分散させず、その時々で一つに絞る！
銘柄も分散させすぎず、本当に有望な数銘柄に資金を集中！

ひと口に「成長株投資」「テーマ株投資」といっても、人によってやり方はさまざまだが、まーしーさんの特徴は、 テーマを一つに絞る ことだ。「今は『ソーシャルディスタンス』の関連株を狙う」と決めたら、その他のテーマに脱線しない。理由は「複数のテーマに分散すると、高いリターンを狙ってリスクをとっているのに、インデックス投資と変わらなくなる」からだという。

また、絞り込んだテーマに関連した銘柄を買う際も「 4～6銘柄にとどめる 」というスタンス。つまり、それほど多くの銘柄には資金を分散させないということだ。「幅広く分散投資をしていると、悪材料が出ても判断ミスをしても放置するなど、含み損に甘くなると思うんです」（まーしーさん）
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⇒株で｢50万円⇒1億円｣を達成した投資家の投資手法を公開！ 息の長い“投資テーマ”の関連株で、業績への恩恵が大きいのに、株価が出遅れている銘柄を狙い撃ち

まーしーさんの手法は、短期間で資産を増やしやすいが、反面でリスクも大きいやり方と言えるだろう。そのため、リスクをとるに見合う会社かどうか、買う前に決算などをしっかり見てチェックするし、ホームページなどもよく読むようにしていると、まーしーさんは話す。ちなみに、英語は苦手とのことだが、翻訳アプリ「DeepL」を使えば問題ないという。

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さらに、成長株は売り時が難しいという問題もある。まーしーさんは、保有株の株価や業績の推移をこまめにチェックしながら、売り時を考えている。機械的な損切りラインを設定するやり方もあるが、これには否定的だ。「 10倍になるかもしれない株を、1～2割下がったくらいで損切りしません。 実際、過去の急落時に継続保有したことで、1億円になったわけですから」（まーしーさん）

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成長株の中には、株価が短期間で10倍に膨れ上がるものもあるが、実際に株価が10倍になるまで保有し続け、最大限の利益を獲得できる人は少ない。大抵は、中途半端なところで売却し、後悔することになるものだ。夢の10倍株で資産を増やしたいなら、まーしーさんのやり方が参考になるだろう。

まーしーさんの今後の目標は、資産を2億円まで増やしてFIREすることだという。まだ若く、給与所得もあるので、今は「半減しても5000万円残る」という考えに基づいて積極的にリスクを取り、テーマを絞った米国成長株投資を続ける予定とのことだ。
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●実践編
投信を買うならこの1本！を紹介
急落や損した時対処法を伝授！
・どの投信を買えばいい？
・口座はどこで開けばいい？
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●PART2： 10倍狙い
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●PART3： 底値が堅い
・安全・安心・割安な守りが堅い三安株

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◎人気連載もお楽しみに！ 米国株投資
●10倍株を探せ! IPO株研究所
●自腹でガチンコ投資!AKB48ガチ株バトル
●AKB48武藤十夢のわくわくFX生活!
●株入門マンガ恋する株式相場!
●どこから来てどこへ行くのか日本国 米国株投資
●人気毎月分配型100本の「分配金」

米国株投資をする際に気になる「為替変動リスク」に
どう対応すべきか？ 配当生活を目指す個人投資家が
考える「為替変動リスク」の捉え方と回避する方法！

米国株に投資する際には「為替変動リスク」がつきもの。
円高や円安で米ドル建ての資産がどうなるのかを理解しておこう

この連載の第19回でも紹介しましたが、「米国株」は高利回りな銘柄も多く、その長い歴史から日本と比べて長期にわたって増配をしている株もたくさんあります。私は日本株中心の投資をしていますが、米国株も十分に魅力的だと考えて、投資資金の一部を米国株で運用しています。
【※関連記事はこちら！】
⇒配当金生活を実現するなら「日本株」より「米国株」に投資すべき!? 50年以上の連続増配株が約30銘柄もある「米国株」の魅力と注意点をわかりやすく解説！

しかし、これは 米国株に限りませんが、海外の株や金融商品に投資する場合、必ず「為替変動リスク」がついてきます 。「せっかく配当利回りが高くても、将来的に海外通貨から円に交換する際に円高になっていたら、資産（や利益）が目減りしてしまうのでは？」と考えている方も多いかもしれません。そこで、今回は 「米国株投資における為替変動リスクをどう捉えて、どう回避すればいいのか？」 について考えてみたいと思います。

【運用後の価値】120％
【為替変動後の価値】88円÷110円×100=80％
【最終的な資産価値】元本×（120％×80％）=元本×96％（※4%の目減り）

為替変動の影響を受けるということは、 逆に「米ドル」を「円」に戻す際に円安になっていれば儲かることもあり得ます。しかし、株で米ドル建ての資産が増えたとしても、円高によって円換算で資産が目減りしてしまっては、資産運用の意味がない ので、円高に備える必要があります。

過去30年だけでも、米ドル／円レートは大きく動き、
1米ドル＝75～124円まで変動している

私は1995年に初めて海外へ行きましたが、円を米ドルに換金した 1995年4月は1米ドル＝79円台 の円高局面でした。その後、私は2004年に本格的に日本株での株式投資を始めたのですが、 2007年には1米ドル＝124円 の円安を記録しています。その後、リーマン・ショックなどで再び強烈な円高が進み、私が初めて外国株に投資した 2010年には1米ドルは80～90円台 で推移しており、 2011年10月には1米ドル＝75円前半の史上最高値を記録 しています。しかし、それから 2015年に向けては円安が進み、一時は1米ドル＝120円 を超えました。投資した米国株の株価上昇と円安が重なり、運用成績はよくなったのですが、その後は再び円高傾向になり、 2020年12月時点では1米ドル＝104円 あたりで推移しています。

米ドル／円（月足）10年チャート（出典：SBI証券公式サイト）
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さらに時間をさかのぼると、1949～1971年までは1米ドル=360円の固定レートの時代がありました。それが1971年12月には308円に切り上げられ、1973年には変動相場制に移行して、為替レートが大きく変動するようになりました。つまり、 過去50年で考えれば、1米ドル＝75～360円まで、非常に大きな値動きをしている ことになります。

直近50年の変化率を年率で計算すると
約2.1％で円高が進んでいるという結果に

■直近10～50年の米ドル／円レートの変化率（年率）は？
【過去約50年】 300円⇒105円＝ 約2.1％の円高（年率）
【過去30年】 160円⇒105円＝ 約1.4％の円高（年率）
【過去10年】 90円⇒105円＝ 米国株投資 約1.6％の円安（年率）

そこで私は「年2％程度の為替変動の影響を帳消しにできるような投資は可能か」と考えました。私は過去のコラムで「インフラファンドはインフレに弱いが、インフラファンドがインフレ率を上回る利回りを出している限り、相対的に資産の増加を図れる可能性が高い」と書いています。例えば、平均的に年2％でインフレが進行しても、インフラファンドの利回りが5％なら、インフレを加味しても実質的に3％の利回りで運用できるからです。
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⇒インフラファンドのメリット・デメリットを解説！「J-REIT」と比較しても、「インフラファンド」には高利回り＋安定度、不況に強いなど、メリット多数！

■米国株で年5％の複利運用ができた場合
【10年後の円換算の資産】0.82倍×1.63倍≒1.33倍
【20年後の円換算の資産】0.67倍×2.65倍≒1.米国株投資 77倍
【30年後の円換算の資産】0.55倍×4.32倍≒2.36倍

米国株での「増配株投資」も“為替変動リスク”への対策として有効！
「円建ての資産だけ」だと、将来的に円安で資産が目減りするリスクも

ここまで、米国株に投資する際の「為替変動リスク」について解説してきましたが、「円高で損をするリスクがあるなら、日本株だけで投資をしていればいいのでは？」と感じた人もいるかもしれません。しかし、円建ての資産だけを持っていると気づきませんが、 円安が進むということは、実は相対的に日本株を含む円建ての資産は目減りしている ことになります。「為替変動リスク」を恐れて、円建ての資産だけを保有していると、急速に円安が進んで物価が上がった場合に影響を受けることも考えられます。 米国株や米国以外の海外の株を保有していれば、円建て資産が目減りする「円安」に対する備えになる のです。

【ポイント①】
米国株投資においては、為替変動で「円高」になるリスクを考慮して、利回りが高い増配株に投資することを検討しよう。
【ポイント②】
為替レートを予想して、個人で「為替変動リスク」の対策をするのは難しい。
【ポイント③】
預貯金や日本株など円建ての資産だけでは、「円安」が進行した際に資産が目減りするリスクがある。

今回は「米国株投資と為替変動リスク」について取り上げてみました。米国株投資については「為替変動リスク」以外にも「情報収集の難しさ」という問題があります。米国の個別銘柄の詳しい情報を「日本語」で入手するのはなかなか難しいので、その場合は 投資信託を利用するという選択肢も有効 だと思います。今は手数料の安い米国株型の投資信託も多くあるので、米国の個別株投資に踏み切れないと考えている方は、米国株型の投資信託を少額から積み立てていくのもいいのではないでしょうか。

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個人投資家・立川 一（たちかわ はじめ）さん
（『Value Investment since 2004 長期に配当収入増加と資産形成を目指す立川一の投資日記』：https://vis2004.blog.fc2.com/）
40代のサラリーマン投資家。中学生のころから株に興味を持ち、2004年から本格的に株式投資を開始。バフェットの本に影響を受け、最初はバリュー投資からスタートしたが、次第に増配株のメリットに気がつき、現在の投資手法を確立する。趣味である楽器演奏の腕前はかなりのもので、週末にはライブ活動も行っているとか。

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第25回 ｢東証インフラファンド指数｣の登場で、インフラファ ンドの出来高急増＆投資口価格の上昇も!? 指数連動型 の投資信託の設定や機関投資家の参入に実現に期待！ （2020.09.14）

第24回 賢い｢お金の貯め方＆使い方｣を“億超え”サラリーマン 投資家が伝授！ 若いうちにもっとも重視すべきなのは 「経験」でも「節約・貯金」でもなく「株式投資」！（2020.06.17）

第23回 ｢増配株投資｣は“コストパフォーマンス”が高い投資法 なのか？ 投資に必要な｢手間｣や｢時間｣を、｢配当金｣ で回収できるかどうかをシミュレーションして検証！（2020.02.29）

第22回 ｢高配当株｣と｢増配株｣では、どちらに投資すべきか？ ｢増配｣は業績やビジネスモデルの“裏付け”があるが、 ｢高配当｣は株価や配当額に左右される不安定なもの！（2020.01.08）

ザイ・オンライン編集部（2022.6.2） ザイ・オンライン編集部（2022.6.2） ザイ編集部（2022.5.31） ザイ・オンライン編集部（2021.12.23） ザイ・オンライン編集部（2022.6.2）

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LINE証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3144号、商品先物取引業者
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【初心者必見】米国株の買い方やおすすめ銘柄を分かりやすく解説！

米国株の取引が可能な時間はいつですか？ 米国株は日本時間の22:00～翌10:00（現地時間9:30〜16:00）の間に取引が可能です。 米国株投資
米国がサマータイム制に入る3月第2日曜日〜11月第1日曜日の間は、日本時間の21:00〜翌9:00が取引時間となります。
また、米国の市場には「プレマーケット」と「アフターマーケット」があることも特徴的です。
・プレマーケット：日本時間22:00～23:30（夏時間21:00～22:30）
・アフターマーケット：日本時間6:00～10:00（夏時間5:00～9:00）
証券会社によっては、この2つの時間帯の取引も可能なところがあります。より長い時間、米国株を取引したいという方は、時間外取引についても確認しましょう。

米国株を買う際の最低取引単位はいくつですか？ 米国株は1株単位から購入できます。
100株や1,000単位での購入となる日本の単元株制度と違って1株から購入ができる米国株は、数万円で大企業に投資できることが大きな魅力です。
たとえばアップルの株価は2022年1月14日終値で173.07ドルですから、2万円程度で投資できます。

米国株のより具体的な魅力はなんですか？ 米国株の魅力は、世界的に有名な企業に投資できることです。超巨大IT企業であるGAFAM（Google、Apple、Facebook、Amazon、Microsoft）など誰もが知る企業に投資できます。
また、米国株は多くが高頻度で配当金を出しているのも魅力の1つです。中には年に3、4回配当金を出す銘柄もあります。

米国株投資に向いているのはどんな人ですか？ 米国株は高配当の銘柄が多く、投資の楽しみとして配当金を受け取りたいという方におすすめです。たとえばIBMの直近利回りは4.89％もあり、魅力的といえるでしょう。
また米国株は小さい金額で投資を始めてみたいという方にもおすすめです。米国株は1株単位から購入できるため、数万円から投資が始められる手軽さが魅力といえます。

税金はどのような取り扱いになりますか？ 米国株を売却して得る利益は米国内では課税されませんが、日本国内で20.315％（所得税15.315％、住民税5％）の税金が課されます。
また米国株で受け取った配当金に対しては、米国内で10％、日本で20.315％（所得税15.315％、住民税5％）を課税されてしまいます。
二重に課税されることになりますが、確定申告をすれば支払った税金を還付してもらうことが可能です。

確定申告は必要ですか？ 米国株の取引で為替差益が発生した際でも、原則的に確定申告は必要ありません。
しかし米国株を購入するつもりで準備した米ドルを、購入に充てずに日本円に戻し、為替差益が出た場合は、雑所得とみなされ確定申告が必要となることがある点に注意しましょう。

NISAでも米国株は購入できますか？ 米国株はNISA口座でも購入できます。
この記事で紹介したマネックス証券、SBI証券、楽天証券はいずれもNISA口座を使い、米国株に投資することが可能です。配当金や譲渡益が非課税となるNISA口座は、米国株投資とも好相性です。

初心者におすすめの買い方はありますか？ 初心者の方は、まずは有名企業に投資することをおすすめします。世界的に知名度がある企業に投資すると安定した成長が期待でき、精神的にも余裕を持って運用できるでしょう。
また初心者であればETF（上場投資信託）もおすすめです。ETFとは、株式と同じように証券取引所に上場している投資信託で、1つのファンドの中に複数の銘柄が組み入れられたものです。
たとえばS&P500（スタンダード・アンド・プアーズ500種指数）を投資対象としたETFは、1つのファンドの中に500社の企業が組み込まれ、分散投資の効果が期待できます。

米国株で人気のある銘柄はなんですか？ 米国株投資 SBI証券で保有人数が多い米国株銘柄の週間ランキング（1月10日〜1月14日）は以下の通りでした。
1位：アップル
2位：マイクロソフト
3位：コカ・コーラ
4位：エヌビディア
5位：テスラ 米国株投資
多くの投資家がGAFAや知名度のある企業を高く評価していることが分かるでしょう。

証券会社の選び方のポイントはなんですか？ 証券会社を選ぶ際は、以下のポイントに注目しましょう。
・取扱銘柄の多さ
・取引手数料や為替手数料の安さ
・キャンペーンの種類
・初心者に有用な情報ツールはあるか
特に取引手数料と為替手数料は、取引をするたびに発生するものです。1回当たりの手数料は小さくても、取引を重ねれば万円単位にも達します。
米国株の取引手数料を無料としている証券会社もあります。証券会社を選ぶ際に、手数料を軽視してはいけません。

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